Лжезаказчики. 6 классических схем обмана поставщиков

Лжезаказчики. 6 классических схем обмана поставщиков
* В расчетах используются средние данные по России

Самыми частыми махинациями в бизнесе являются те, которые просты и примитивны, как топор. В этом материале поговорим о классике жанра - самых популярных схемах развода поставщиков и производителей.

Махинации с отложенным платежом

Больше всего мошеннических схем, где пострадавшей стороной выступают поставщики, связано, конечно, с авансовым платежом. Работа по предоплате - это всегда прогулка по минному полю. От “мины” не спасет ни бренд, ни рекомендации, ни даже многолетнее партнерство. Вот самый типичный случай. Компания-производитель каким-либо способом заявляет о поиске дилеров и создании дилерской сети в регионах. На сообщение откликается фирма-мошенник, которая чаще всего выглядит выгодным и даже идеальным клиентом. У нее всегда более притягательные условия, а представители согласны на некоторые уступки и сами ратуют за то, чтобы делать все исключительно по букве закона. Товар по частичной предоплате или с полной отсрочкой платежа поставляется фирме, после чего она либо бесследно исчезает, либо отказывается отвечать по обязательствам договора под разными предлогами. Вендор обращается в суд, но привлечь фирму к уголовной ответственности практически нереально. На балансе компании находится минимум средств и полупустой офис, а руководитель оказывается подставным лицом.

Бывает и такой вариант. Проверенная фирма заказывает большую партию товара с отсрочкой и добросовестно оплачивает аванс. Деньги приходят на расчетный счет, но не со счета компании, а от физического лица. Покупатель поясняет, что “ничего страшного”, так быстрее и удобнее, а бдительность поставщика дремлет, не подозревая никакого подвоха. Обман вскрывается уже после отгрузки, когда товар вместе с заказчиком просто испаряются, а все документы оказываются поддельными. И вроде бы все знают, как важно анализировать новых дилеров и не заключать крупных сделок с новыми контрагентами, но подобные истории повторяются раз за разом, постоянно.


Пятничная платежка

Суть этой схемы - продолжение схемы первой, и она проста как дважды два. Оптовый продавец получает срочный заказ на поставку товара по предоплате от потенциального покупателя. По электронной почте клиенту высылают счет, а уже через несколько часов поставщик получает платежку об оплате товара. Все дело происходит в пятницу, во второй половине для. Все мысли менеджера по продажам - о бурном вечере пятницы, поэтому поступление денег не проверяется и дается добро на отгрузку продукции.

Потом вдруг выясняется, что никаких денег от клиента на счет не поступало, а платежка - поддельная. И это неудивительно, ведь желая урвать премию по итогам продаж, многие менеджеры могут пренебрегать элементарными правилами безопасности. В пятницу вечером все банки уже закрыты, а заказчик, как назло, начинает капать на мозги с просьбой немедленно отгрузить товар, не дожидаясь понедельника. Не мудрено, что шанс забыть проверить поступление денег в таких условиях существенно возрастает.

Стоит иметь в виду, что пятничный заказ “в лоб” не строго обязателен. Оплата может откладываться постепенно с любого дня недели до вечера пятницы. К примеру, во вторник в компанию звонит некий человек с просьбой прислать ему прайс-листы и бланки заказа на корпоративную почту, а затем где-то в четверг он делает заказ на высокую сумму с большим количеством нулей.

Представители компании не обязательно ведут себя как слепые котята. Бывает и так, что они могут даже почувствовать что-то неладное. Допустим, когда клиент делает заказ впервые, скидку не просит, наличие товара не уточняет. Но компания ведь реально существует, а клиент предоставил реквизиты реально существующей фирмы... Затем с самого утра пятницы клиент просит скинуть ему счет и договор. И настоятельно просит отгрузки, так как им срочно-обморочно надо его забрать уже в субботу. Обещает перечислить деньги на счет максимально быстро, нужно только посоветоваться с банком. Потом и приходит та самая поддельная квитанция.

А потом товар бесследно исчезает. Мошенник обращается в известную ТК, она забирает товар, отвозит во двор и разгружает, а через полчаса на место подъезжает другая машина, которая его забирает и увозит в неизвестном направлении. Потом оказывается, что концов не найти, а фирма-заказчик совершенно не причем, так как мошенники просто воспользовались ее реквизитами и оформили заказ от ее имени.


Мошенничество при транспортировке

Разумеется, груз никогда не исчезает просто так, а кроме лжезаказчика в мошеннической схеме может быть задействовано третье лицо. Обычно это транспортно-экспедиционная компания, которая работает в сговоре с дилером-мошенником. Груз просто передается перевозчику, после чего отправляется в неизвестном направлении.

Хищение может произойти и без конкретного намерения мошенников похитить груз именно у данной компании. Это происходит тогда, когда предприниматель заказывает перевозку у экспедиторских компаний по наиболее выгодному тарифу. А поскольку многие экспедиторы не имеют собственного автотранспорта, они быстро ищут перевозчика с машиной и не придают никакого значения его проверке. Договор заключается без личной встречи, по электронной почте. Этим и пользуются злоумышленники. Груз оказывается у них, а предприниматель совершенно спокоен, так как обратился к своему старому другу-экспедитору.

В большинстве случаев отыскать утерянный товар невозможно, так как он может перегружаться в нескольких местах. Зачастую от утери товаров не позволяет уберечься даже страхование. В страховой практике прописывается страхование от хищения, которое понимается как кража со взломом, грабеж, разбойное нападение на перевозчика, умышленное уничтожение товара с грузом, угон, но только не как мошенничество. В итоге из-за тонкостей формулировок суды нередко встают на сторону страховщиков, а ущерб поставщикам не возмещается. Поэтому у многих компаний закреплена практика, при которой транспортировка товара осуществляется за счет дилера с включением в страховой договор такого риска как “хищение в форме мошенничества”.


Фишинговая атака

Одна из самых распространенных схем обмана поставщиков - фишинг. Хакерам достаточно прислать ссылку с вирусом на электронную почту компании или ее опубликовать на сайте. Как только сотрудник компании переходит по ссылке, вирус тут же взламывает систему и скачивает информацию. Взломщики получают доступ к логинам, паролям, банковским счетам. Ну а дальше вариантов много. Хакеры, например, могут действовать “внаглую”. В таком случае мошенник от лица компании вступает в переписку с заказчиками, предлагая выгодные сделки на условиях предоплаты. После перечисления денег на его банковскую карту, он удаляет переписку из почты компании и перестает выходить на связь с клиентом. В итоге пострадавшей стороной являются и поставщики, и заказчики.

Другой вариант, когда хакеры действуют более скрытно и выжидательно. Допустим, поставщик ведет переговоры о поставке оборудования и высылает по электронной почте счет покупателю. Тот оплачивает счет, но деньги на счет не поступают. Выясняется, что мошенники перехватили письмо с счетом и вставили свои реквизиты. Чаще всего такое происходит, когда компании пользуются не собственным почтовым сервисом.


Контрагент, меняющий фирму

Тревожный звоночек для любой компании - это когда контрагент-должник делает предложение перевести старые долги на новую организацию из-за смены юридического лица. Под прикрытием того, что это всего лишь обычная смена операционной компании для ухода от налоговых проверок, может прятаться очевидный факт - возвращать долг никто не собирается. Чтобы компания могла себя обезопасить, необходимо отследить все изменения у контрагента, от смены директоров, адресов и учредителей, до подачи исков, блокировки счетов и прочего. В таких случаях рекомендуется пользоваться программами контроля контрагентов, а также требовать поручительства по долговым обязательствам.


Сертификаты проверенных организаций

Повсеместный вид спамного мошенничества, о котором все знают, но махают на него рукой - всевозможные сертификаты “проверенных организаций”, “проверенных поставщиков” и так далее, которые якобы подтверждают надежность организации. Как правило, с необходимостью получения такого сертификата компания сталкивается в двух случаях: при участии в тендерах либо при заключении сделки с заказчиком, когда при ознакомлении с требованиями последнего в общем перечне всплывает некий незнакомый документ. Как только представитель компании звонит выяснить, что именно от него требуют, в ответ ему следует целая консультация и инструкция о том, где и как этот сертификат нужно получить. Для оформления нужно немного - всего от 15-20 тыс. рублей, а саму бумажку сделают за сутки.

Разумеется выгоды от данной бумаги - только мифические. Компании говорят, что она попадет в реестр, где заказчик сможет проверить ее надежность. Естественно, к государственным службам этот реестр никакого отношения не имеет и ценности никакой не несет, поскольку попасть в реестр может любой. После покупки сертификата заказчик, как правило, “сливается” под разными невинными предлогами вроде “начальник улетел, извините”.

Беда в том, что данная деятельность является легальной, так как никто не запрещает организациям выдавать коммерческие сертификаты, которые по сути никому не нужны. Расчет таких фирм идет “на дурака”: если купит, то хорошо, не купит - ну и ладно. Помутнение рассудка у поставщиков может вызывать страх упустить выгодный контракт, когда заказчик в ответ на комплект документов отвечает, что не хватает всего пары справок, которые нужны срочно оформить иначе сделка прогорит.

Самое удручающее в этом всем, что как только представитель компании заходит в сеть, чтобы выяснить, что же представляет собой этот сертификат, поисковики выдают ему тонны рекламной информации от самих сертификационных компаний. Некоторые из них оплатили рекламу даже на порталах федеральных СМИ, из-за чего доверие к таким фирмам только возрастает.


20.06.2018
Производство детских игрушек: ситуация на рынке и перспективы развития бизнеса

Производство детских игрушек: ситуация на рынке и перспективы развития бизнеса

В настоящее время ситуация на российском рынке игрушек довольно противоречивая. С одной стороны, дефицита здесь явно не наблюдается. Проблема лишь в том, что процент продукции отечественных производит...

Сохраните статью, чтобы внимательно изучить материал

Возврат к списку


Мгновенный подбор бизнеса

Эксперты портала openbusiness.ru

Татьяна Никитина
Татьяна Никитина

Основатель портала openbusiness.ru. Предприниматель. Бизнес-тренер

Буду рада видеть вас в числе моих друзей

Свой бизнес: как заработать на экскурсионных программах

Это статья о том, как превратить любовь к своему городу в прибыльный бизнес. Поскольку красивых городов в нашей стране бесчисленное множество, конкурентов практически нет (за исключением столичных городов), а стартовые инвестиции невелики подобный экскурсионный бизнес может стать отличной идеей заработка для историков, краеведов и, собственно, всех тех, кто любит свой город и готов поделиться своими знаниями с окружающими.

Моя компания - моя крепость

Половину преступлений на предприятии можно предотвратить, скорректировав дизайн пространства. В этой статье рассмотрим, как организовать безопасность на прилегающей территории, в здании и в кабинете.

Экология офиса или работа, которая нас убивает

Офисную работу принято считать одной из самых безопасных, но это далеко не так. В этой статье мы поговорим о безопасности офисной среды и источниках заболеваний, которые находятся в офисе.

Все статьи эксперта
Валерий Аллавердян
Валерий Аллавердян

Ведущий эксперт портала openbusiness.ru. Инвестиционный консультант. Бизнес-аналитик

Получить консультацию


Маркетинговая разведка

Инсайдерская и текущая коммерческая информация о конкуренте или её нехватка иногда может привести к серьезным проблемам или, наоборот, к весомым успехам в бизнесе. В этой статье поговорим о разведке.

Как анализировать конкурентоспособность предприятий

Конкуренция и конкурентоспособность - что означают эти термины? По каким показателям можно судить о том, что одна из компанией более конкурентоспособна нежели другая? Ответим на эти вопросы.

Несколько слов о рентабельности…

Рентабельность в бизнес-планировании - штука очень мифологизированная, и далеко не все понимают, что же это такое, зачем она нужна и что показывает. Попробую донести простыми словами.

Все статьи эксперта
Что интересует предпринимателей России?

Бизнес-планы и руководства (openbusiness.ru)

за сегодня 38 517 просмотров

за 30 дней 1 348 724 просмотров

за 365 дней 18 069 299 просмотров

Необычные идеи бизнеса (1000ideas.ru)

за сегодня 5 371 просмотров

за 30 дней 206 349 просмотров

за 365 дней 3 170 817 просмотров

Нам доверяет
7 949 494
предпринимателей страны*

по данным Google Analytics за последние 365 дней

Максимальный эффект от рекламы на openbusiness.ru